银保监会开出9张大额罚单，两家金融机构被罚超千万

2021年12月31日，银保监会官网公布了9张大额罚单，其中成都农商银行、外贸信托分别被罚1100万元、1080万元；华夏银行重庆分行、国家开发银行海南省分行、韩亚银行（中国）、重庆三峡银行等7家银行被罚金额超百万元。

具体来看，成都农商行的主要违法违规事实包括六项，即股权变更未经行政许可；未审慎审查，接受不具备入股条件的受让人作为股东；违规开展重大关联交易并违法实施授信；违规开展非标业务；未提供或及时提供检查资料，阻碍监管机构检查监督；内部控制失效。该行因此被四川银保监局处以1100万元罚款。

而外贸信托的违法违规事实则多达十一项，主要包括监管批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用；未能识别商业银行个人理财资金认购劣后级受益权；合格投资者人数突破“资管新规”要求；员工汇集他人资金购买信托计划，部分被汇集人员认购金额少于30万元；以应收账款收购附差额补足承诺形式，变相为房地产企业提供流动资金贷款；项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资；贷款用途审查不到位，信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款；房地产信托计划贷款用途管理不到位；贷款用途管理不到位，部分贷款资金流入股市、房市；个人贷款合同及费率管理不到位；借道合作机构变相进行不同集合资金信托计划之间信托财产的相互交易。

对此，北京银保监局责令外贸信托改正，并给予合计1080万元罚款的行政处罚，同时对其它四名相关责任人给予警告和罚款处理。

值得一提的是，此次集中披露的大额罚单中还出现了两家外资银行的身影。韩亚银行（中国）的违法案由主要包括贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假，以贷还贷、掩盖不良等；新韩银行（中国）的违法案由主要包括采用不正当手段吸收存款，个人经营性贷款管理严重不到位导致资金被挪用等。北京银保监局对两家银行分别给予了350万元和270万元罚款的行政处罚。

同日，银保监会官网发布公告称，根据2021年监管评估结果，银行业保险业公司治理状况总体呈现稳步向好变化，但部分领域存在的问题仍需引起关注。主要表现在部分公司党的领导虚化弱化；股东行为不合规不审慎；关联交易管理存在缺陷；董事会运作有效性不足等，健全银行业保险业公司治理的任务仍然十分艰巨。